Kaufpreis nach Georgien überweisen
SWIFT, Gebühren, Zahlungsreferenz und die Meldung an die Bundesbank.
Mittelherkunft nachweisen. Wer nach dem Geld fragt und was er sehen will.
Kurz erklärt
Beim Kauf einer Wohnung in Georgien fragen Ihre Bank, die Bank in Georgien und gegebenenfalls ein Notar, woher das Geld stammt. Grundlage sind das georgische Geldwäschegesetz von 2019 und in Deutschland das Geldwäschegesetz (GwG). Oft genügen Belege, die den Ursprung zeigen: Verkaufsvertrag, Gehaltsabrechnungen, Erbschein oder Kreditvertrag. Legen Sie sie vor der ersten Zahlung bereit.
Welche Belege passenHier geht es um die Prüfung. Wie die Überweisung selbst läuft und was Sie melden müssen, steht auf der Seite zur Zahlung.
Kaufpreis nach Georgien überweisenWer prüft
Wer prüft und was daraus folgt.
Die Prüfungen laufen unabhängig voneinander. Hat Ihre Bank eine Zahlung freigegeben, kann die Bank in Georgien trotzdem eigene Fragen stellen.
Ihre Bank im Heimatland
Banken sind nach dem GwG verpflichtet, Geschäftsbeziehungen und Transaktionen laufend zu überwachen und dabei, soweit nötig, ihre Informationen über die Herkunft der Vermögenswerte heranzuziehen (§ 10 Abs. 1 Nr. 5 GwG). In Österreich gelten dieselben EU-Vorgaben, die Schweiz hat ein eigenes Geldwäschereigesetz. Eine hohe Zahlung ins Ausland, die nicht zum bisherigen Konto passt, löst deshalb oft Rückfragen aus.
Die Bank in Georgien
Georgische Geschäftsbanken sind nach dem Gesetz zur Erleichterung der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 30. Oktober 2019 verpflichtet, Kunden zu identifizieren und ungewöhnliche Vorgänge zu prüfen. Das betrifft die Bank des Bauträgers ebenso wie Ihr eigenes Konto in Georgien. Die Aufsicht führt die Nationalbank Georgiens.
Notar, Register und Meldestelle
Der Prüfbericht von MONEYVAL aus dem Jahr 2020 führt georgische Notare und die National Agency of Public Registry als verpflichtete Stellen. Verdachtsmeldungen gehen an den Financial Monitoring Service of Georgia.
Sanktionsprüfung
Banken gleichen Auftraggeber, Empfänger und beteiligte Banken mit Sanktionslisten ab. Ähnliche Namen erzeugen Treffer, die ein Mitarbeiter von Hand klärt. Das kann eine Zahlung um Tage verzögern, auch wenn alles in Ordnung ist.
Was eine Bank nicht sagen darf
Hat eine deutsche Bank einen Verdacht gemeldet, darf sie Ihnen das nicht mitteilen (§ 47 GwG). Kann sie ihre Sorgfaltspflichten nicht erfüllen, darf sie die Transaktion nicht ausführen und muss eine bestehende Geschäftsbeziehung beenden (§ 10 Abs. 9 GwG). Vollständige Unterlagen sind deshalb der schnellste Weg.
Belege
Welche Unterlagen zu welcher Geldquelle passen.
Banken wollen den Weg des Geldes vom Ursprung bis zu Ihrem Konto nachvollziehen. Diese Belege werden üblicherweise akzeptiert, jede Bank kann mehr verlangen.
Ersparnisse aus Einkommen
Über Jahre angespart.
- Belege
- Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide
- Dazu
- Kontoauszüge, die das Ansparen zeigen
- Hinweis
- Größere Bareinzahlungen erklären
Verkauf oder Erbschaft
Aus Vermögen umgeschichtet.
- Verkauf
- Kaufvertrag und Gutschrift des Erlöses
- Erbschaft
- Erbschein oder Testament mit Eröffnungsprotokoll
- Wertpapiere
- Depotauszug über den Verkauf
Kredit
Mit einem Darlehen bezahlt.
- Belege
- Kreditvertrag und Auszahlungsbeleg
- Dazu
- Nachweis, aus welchem Einkommen Sie die Raten zahlen
- Hinweis
- Verwendungszweck im Kreditvertrag
Ausländische Urkunden brauchen in Georgien oft eine beglaubigte Übersetzung, manche eine Apostille. Fragen Sie die Bank vorher, in welcher Form sie Belege annimmt.
Häufige Fragen
Fragen zur Mittelherkunft.
Warum gefragt wird, was genügt und was bei einer blockierten Zahlung hilft.
Warum fragt meine Bank, woher das Geld stammt?
Banken sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, Geschäftsbeziehung und Transaktionen zu überwachen. Bei hohen oder ungewöhnlichen Zahlungen klären sie die Herkunft der Mittel. Die Frage ist Routine und kein Vorwurf.
Welche Unterlagen belegen die Mittelherkunft beim Wohnungskauf?
Belege, die den Ursprung des Geldes zeigen: Gehaltsabrechnungen und Steuerbescheide, einen Verkaufsvertrag, einen Erbschein oder einen Kreditvertrag. Dazu Kontoauszüge, die zeigen, wie das Geld auf Ihr Konto kam.
Meine Überweisung hängt fest. Was kann ich tun?
Fragen Sie Ihre Bank, welche Angaben oder Belege fehlen, und reichen Sie sie vollständig nach. Liegt die Zahlung bei einer Zwischenbank, kann Ihre Bank dort nachfragen. Informieren Sie den Bauträger schriftlich über die Verzögerung, damit keine Vertragsfrist verstreicht.
Prüft auch die Bank in Georgien?
Ja. Georgische Banken sind nach dem Geldwäschegesetz von 2019 verpflichtet, Kunden und Transaktionen zu prüfen. Rechnen Sie bei der Kontoeröffnung mit Fragen nach Einkommen, Beruf und Herkunft der Mittel.
Warum soll ich die Belege nach dem Kauf aufheben?
Sie zeigen später, wie Sie die Wohnung bezahlt haben. Das hilft bei Rückfragen zur Aufenthaltserlaubnis, beim Verkauf, wenn die Banken den Erlös prüfen, und bei der Steuer, wenn Sie Anschaffungskosten belegen müssen.
Zuletzt geprüft am 2. November 2026. Quellen: Gesetz Georgiens zur Erleichterung der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 30. Oktober 2019, Nr. 5226 (matsne.gov.ge), Financial Monitoring Service of Georgia (fms.gov.ge); Nationalbank Georgiens: AML/CFT Supervision, Aufsicht über Geschäftsbanken nach dem Geldwäschegesetz (nbg.gov.ge), Geldwäschegesetz, § 10 und § 47 (gesetze-im-internet.de), MONEYVAL (coe.int): Fifth Round Mutual Evaluation Report Georgia, September 2020; 4. Follow-up-Bericht, Dezember 2025. Dieser Ratgeber ist keine Rechts- oder Steuerberatung.
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Die Überweisung selbst, das Konto in Georgien und die Aufenthaltserlaubnis über Immobilienbesitz.
Unterlagen vor der ersten Zahlung bereitlegen.
Dann laufen Reservierung, Anzahlung und Raten ohne Wartezeit für Rückfragen.